|
Легализация
(отмывание) – это процесс, посредством которого преступно полученные доходы
вливаются в законный денежный оборот, при этом реальные источники и каналы
поступления таких доходов (денежных средств) тщательно скрываются от
постороннего внимания.
Отмыванием денежных средств занимаются организованные криминальные структуры,
целью которых является как дальнейшее финансирование преступной деятельности,
так и получение возможности использования незаконно полученных средств в
различных целях. Реальные (незаконные) источники доходов в процессе их получения
и легализации во многих случаях могут прикрываться вполне законной с виду
деятельностью, а могут также сосуществовать с ней параллельно. Легализованные «грязные»
денежные средства абстрагируются в процессе отмывания от источника своего
незаконного происхождения и становятся, таким образом, частью легальной
экономики.
Отмывание
денежных средств не ограничивается наркобизнесом и терроризмом, в котором
задействованы большие суммы наличных денежных средств. Незаконная торговля
оружием, радиоактивными материалами, организованная преступность, нелегальная
финансовая деятельность, подпольное производство алкоголя, мошенничество,
похищение людей, терроризм, расхищение государственных средств и фондов – все
это и многое другое создает более чем благоприятные условия для возникновения
значительных нелегальных капиталов. Наличие таких денежных средств в стране
признается международным сообществом как вполне достаточное условие для
широкомасштабных криминальных финансовых операций.
Вопрос о
практике отмывания денежных средств, означающей легализацию доходов, полученных
преступным или незаконным путем, приобрел в России особую остроту. Без решения
этого вопроса невозможно продолжение в стране экономических реформ. Наиболее
серьезное беспокойство вызывают масштабы, которые приобрело отмывание денежных
средств, и тот урон, который наносит эта практика экономике и обществу.
Отмывание денежных средств тесно связано с такими явлениями, как коррупция,
бегство капитала, использование офшоров российскими компаниями и банками для
сокрытия прибыли и ухода от налогов. Отмывание денежных средств стало одним из
главных факторов неблагоприятного инвестиционного климата в России,
препятствующего притоку инвестиций в экономику.
На начальном
этапе создания банковской системы в России к кредитным организациям
предъявлялись относительно либеральные требования. Это объяснялось
несовершенством самой системы банковского надзора на стадии ее формирования и
задачей ускоренного развития коммерческого банковского сектора. В дальнейшем
основной акцент в деятельности финансово-надзорных органов был перенесен на
обеспечение надлежащего качества работы функционирующих кредитных организаций,
их ликвидности и платежеспособности, а также соблюдения требований,
предъявляемых данными органами власти в целях стабильного планомерного развития
всей банковской системы.
Роль
банковского сектора в России за
| 
